Theo đó đơn của bà Thuỷ có nội dung như sau:
1. Do mối quan hệ quen biết, từ cuối năm 2020 cho đến nay, bà Thủy có vay của một số người. Cụ thể: Từ khoảng đầu tháng 2/2022 đến cuối tháng 2/2022, tôi vay của bà Nguyễn Thị Hằng trú tại khối Mai Hắc Đế, thị trấn Nam Đàn, huyện Nam Đàn số tiền 2,6 tỷ đồng với lãi suất 3000 đồng/1 triệu/ngày, tôi trả lãi cho bà Hằng liên tục cho tới khoảng tháng 5/2022, tôi trả số tiền gốc này cho bà Hằng Khoảng giữa tháng 5/2022, tôi vay của bà Hằng số tiền 1 tỷ đồng với lãi suất cứ 3 ngày/30 triệu đồng, tôi trả tiền lãi cho bà Hằng liên tục cho tới khoảng cuối tháng 9/2022.
- Khoảng tháng 6/2022, tôi vay thêm của bà Hằng số tiền 1 tỷ đồng với lãi suất 7 ngày chuyển trả 2 lần với số tiền lãi 45 triệu đồng, tôi trả lãi cho bà Hằng liên tục cho tới khoảng cuối tháng 9/2022.
- Khoảng đầu tháng 7/2022 đến cuối tháng 7/2022, tôi vay thêm của bà Hằng số tiền 1,9 tỷ đồng với lãi suất cách 3 ngày/30 triệu đồng, tôi trả lãi cho bà Hằng liên tục cho tới khoảng cuối tháng 9/2022.
- Đối với các khoản vay trên, tới tháng 9/2022 tôi không có khả năng trả lãi nên bà Hằng yêu cầu thanh toán lãi cứ 7 ngày tôi chuyển trả lãi 2 lần với số tiền lãi là 600 triệu đồng. Có những tuần tôi không có đủ tiền lãi nên bà Hằng cộng dồn gốc và lãi, đến hiện tại bà Hằng cho rằng tôi còn vay số tiền gần tới 8 tỷ đồng.
- Việc trả lãi thông qua Ngân hàng của tôi chuyển vào tài khoản của bà Hằng (tài khoản 3609236899999, ngân hàng Agribank) và chuyển tiền lãi vào tài khoản của con bà Hằng là Nguyễn Thị Cẩm Nhung (tài khoản 0860101352888, ngân hàng MB và tài khoản 2109205195937, ngân hàng Agribank), chuyển tiền lãi vào tài khoản của con rễ bà Hằng là Nguyễn Trung Kiên (tài khoản 8158666666199, ngân hàng MB) và nhiều lần trả tiền mặt cho bà Hằng.
2. Ngoài ra trong đơn bà Thủy cũng cho biết có vay của bà Nguyễn Thị Thuỷ trú tại khối Sa Nam, thị trấn Nam Đàn, huyện Nam Đàn.
- Khoảng tháng 8/2022, tôi vay của bà Thuỷ số tiền 1 tỷ đồng với lãi suất cứ 2 ngày/20 triệu đồng, tôi trả lãi cho bà Thuỷ liên tục cho tới khoảng cuối tháng 9/2022.
- Khoảng giữa tháng 8/2022, tôi vay thêm bà Thuỷ 1 tỷ đồng với lãi suất cách 3 ngày/30 triệu đồng, tôi trả lãi cho bà Hằng liên tục cho tới khoảng cuối tháng 9/2022.
- Khoảng cuối tháng 8/2022, tôi vay thêm của bà Thuỷ số tiền 1,950 tỷ đồng với lãi suất cách 3 ngày/50 triệu đồng, tôi trả lãi cho bà Thuỷ liên tục cho tới khoảng cuối tháng 9/2022.
- Việc trả lãi thông qua Ngân hàng của tôi chuyển vào tài khoản của bà Thuỷ (tài khoản 102869510323, ngân hàng Viettinbank) và chuyển tiền lãi vào tài khoản của con bà Thuỷ là Đặng Việt Hùng (tài khoản 169999, ngân hàng OCB) và nhiều lần trả tiền mặt cho bà Thuỷ.
3. Bên cạnh đó bà Thủy cũng thừa nhận có vay của bà Bùi Thị Nga, trú tại khối Phan Bội Châu, thị trấn Nam Đàn, huyện Nam Đàn.
- Khoảng đầu năm 2021, tôi vay của bà Nga số tiền 500 triệu đồng với lãi suất 2000 đồng/1triệu/ngày, thanh toán tiền lãi01 tháng/lần, tôi trả tiền lãi cho bà Nga liên tục cho tới khoảng ngày 10/10/2022.
- Khoảng tháng 7/2021, tôi vay thêm của bà Nga số tiền 400 triệu đồng với lãi suất 5000 đồng/1 triệu/ngày, thanh toán tiền lãi 7 ngày/lần, tôi trả tiền lãi cho bà Nga liên tục cho tới khoảng ngày 10/10/2022.
- Khoảng đầu 2022, tôi vay thêm của bà Nga số tiền 900 triệu đồng với lãi suất cứ 7 ngày/30 triệu đồng, tôi trả tiền lãi cho bà Nga liên tục cho tới khoảng cuối tháng 9/2022. Đến khoảng đầu tháng 10/2022, bà Nga yêu cầu tôi trả lãi cứ 07 ngày/90 triệu đồng, khoản tiền lãi này, tôi trả cho bà Nga khoảng hơn 200 triệu đồng.
- Khoảng ngày 8/10/2022, tôi vay thêm của bà Nga số tiền 500 triệu đồng với lãi suất cứ 4 ngày/35 triệu đồng, khoảng ngày 13/10/2022 tôi chuyển khoản 2 lần trả số tiền nợ gốc này và tiền lãi 35 triệu đồng, đưa tiền mặt.
- Việc trả lãi thông qua Ngân hàng của tôi chuyển vào tài khoản của bà Nga (tài khoản 3609205345174, ngân hàng Agribank) và trả lãi chuyển vào tài khoản của cháu bà Nga là Nguyễn Thị Ngân (tài khoản 3615205152089, ngân hàng Agribank) và nhiều lần trả tiền mặt cho bà Nga.
4. Ngoài ra, bà Thuỷ cũng viết tôi còn vay lãi nặng của một số cá nhân khác trên địa bàn thị trấn Nam Đàn, huyện Nam Đàn, tỉnh Nghệ An với phương thức vay như trên. Xuất phát từ việc vay tiền của một số người nhưng lãi suất cao dẫn đến việc tôi phải vay thêm nhiều người với lãi suất “cắt cổ” để trả tiền lãi cho những người vay trước đó. Trong thời gian tình hình dịch bệnh Covid-19 diễn biến phức tạp, tôi không tạo ra thu nhập để trả tiền nặng lãi, tôi phải lấy tiền của gia đình sau nhiều năm tích góp, vay mượn của người thân để dùng vào mục đích trả lãi cho những người nêu trên, nguồn tiền của gia đình không đủ, buộc tôi phải vay nặng lãi của người này trả tiền nặng lãi cho người khác, một vòng “loanh quanh, lẫn quẩn” khiến bản thân tôi rơi vào đường cùng. Đối với các khoản vay trên số tiền tôi trả lãi còn nhiều hơn hoặc bằng số tiền gốc tôi vay của họ.
5. Xuyên suốt 2 năm, từ cuối năm 2020 đến nay, số tiền lãi tôi đã trả cho một số hộ dân trên địa bàn thị trấn Nam Đàn, huyện Nam Đàn, Nghệ An lên đến hơn 50 tỷ đồng, tôi đã trả tiền lãi cho họ đầy đủ, liên tục cho đến thời điểm ngày 15/10/2022. Khi bản thân tôi không thể tự lo được tiền trả lãi, tôi đã chọn phương án rời khỏi nhà để cho chồng và con tôi được yên ổn.
- Sau 2 ngày rời khỏi nhà, tôi phải quay về để giải quyết sự việc vì trong khi tôi vắng nhà, nhiều người đến đòi nợ, đe doạ đến gia đình tôi, một số thành phần quá khích còn đăng hình ảnh tôi và con gái tôi lên mạng xã hội Facebook với những lời nhục mạ, chửi bới. Họ còn ném chất bẩn, chất thải vào nhà, bẻ gãy cả camera giám sát của gia đình tôi.
6. Sau đó, các cá nhân cho tôi vay tiền đã tố cáo tôi ra Công an huyện Nam Đàn, khoảng cuối tháng 11/2022, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an huyện Nam Đàn mời tôi đến làm việc (trong các buổi làm việc tiếp theo tôi đều có mặt theo yêu cầu). Tại đây, tôi đã cung cấp cho Công an huyện Nam Đàn toàn bộ sao kê tài khoản của mình, trong đó thể hiện các khoản tôi vay của bà Hằng, bà Thuỷ, bà Nga và các nhân khác thì số tiền vào tài khoản (tiền tôi vay) so với số tiền tôi chuyển đi (tiền tôi trả lãi) còn nhiều hơn hoặc bằng số tiền gốc tôi vay của họ.`
- Thứ nhất – Hiện nay những người chơi “phường hụi” trong dây phường do tôi làm chủ phường, chỉ mới chơi được 8 tháng, với số tiền 3.000.000 đồng – 5.000.000 đồng/tháng/người thì tổng số tiền “phường hụi” chưa tới vài trăm triệu đồng. Do sự việc nói trên nên tôi chưa gặp được những người chơi phường đã bốc để thu tiền phường cho những người chơi phường khác. Ngoài ra, tôi đã chứng minh được nguồn tiền vào, ra tương ứng số tiền tôi trả tiền lãi cho bà Hằng, bà Thuỷ, bà Nga và các cá nhân khác. Tôi không ôm “phường hụi” với con số hàng chục tỷ đồng.
- Thứ hai – Khi không thể gồng gánh việc trả lãi nặng, dẫn đến nhiều người đến nhà đòi nợ, đe doạ, chửi bới, đăng hình ảnh tôi và con gái tôi lên mạng xã hội Facebook với những lời nhục mạ, sỉ vả. Họ còn ném chất bẩn, chất thải vào nhà, bẻ gãy cả camera giám sát của gia đình tôi (các hành vi này gia đình tôi đã gửi đơn tố cáo lên Công an thị trấn Nam Đàn và Công an huyện Nam Đàn). Dẫn đến cuộc sống gia đình tôi bị đảo lộn, không thể sinh hoạt như thường ngày, dẫn đến việc cửa đóng then cài chốt chứ không phải tôi ôm hàng chục tỷ đồng bỏ trốn 12.
- Thứ ba – Trong quá trình giải quyết vụ việc, tôi đã cung cấp cho Công an huyện Nam Đàn sao kê tài khoản của tôi (không còn số dư, tiền vào – ra tương ứng nhau); Bà Hằng cung cấp cuộc hội thoại trên Zalo giữa tôi với bà Hằng liên quan tới thoả thuận lãi suất.
Cuối đơn, bà Thuỷ cho rằng, có căn cứ thể hiện việc bà vay tiền bà Hằng, cũng như các cá nhân khác bằng hình thức nặng lãi. Đây là điều mà các cơ quan chức năng cần làm rõ: Chủ “phường hụi” hay thực chất là hoạt động cho vay nặng lãi?
Cre: Nguyễn Hiền
