Theo điều tra, đầu năm 2020, Mạnh cho khách hàng mượn tiền để đáo hạn khoản vay nhưng khách hàng không trả tiền. Mạnh phải vay người sau trả tiền người trước, dẫn đến mất khả năng thanh toán.
Do cần tiền để trả nợ nên dù biết ông M. không đủ điều kiện vay tại Ngân hàng VIB, Mạnh vẫn làm khống các giấy tờ chứng minh mục đích vay, giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ khoản vay.
Khi đưa các giấy tờ thủ tục vay cho ông M. ký, Mạnh không để ông này đọc nhằm tránh bị phát hiện. Mục đích để ngân hàng chấp thuận cho vay và giải ngân 1,2 tỷ đồng vào tài khoản thụ hưởng mà Mạnh muốn.
Sau khi được ngân hàng chấp thuận cho vay, Mạnh đưa đơn đề nghị giải ngân, ủy nhiệm chi cho ông M. ký khi chưa có nội dung.
Sau khi có chữ ký của ông M, Mạnh ghi số tài khoản Hồ Thị Lam Thanh để phía ngân hàng chuyển tiền vào tài khoản thụ hưởng này.
Trong khi đó, ông M. yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản V.P.M hoặc tài khoản V.P.Đ. Sau đó, Mạnh chuyển cho ông M. 400 triệu đồng và nói khoản vay được giải ngân hai lần. 800 triệu còn lại Mạnh sử dụng để trả nợ.
Vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra mở rộng.
